내 월급에서 빠지는 세금, 도대체 왜 이만큼일까?

매달 월급명세서에 찍힌 '소득세' 항목을 보고 당황했던 적 있으신가요?
하지만 이 세금이 어떻게 계산되는지 원리만 알아도, 훨씬 쉽게 이해하고 줄일 수 있습니다.

2025년 소득세율표를 기준으로, 과세표준 계산부터 연말정산 절세 꿀팁까지
여러분이 꼭 알아야 할 근로소득세 정보를 쉽게 정리해드릴게요.

근로소득세는 말 그대로 '일해서 버는 소득'에 붙는 세금입니다.
우리는 매달 이 세금을 원천징수 형태로 자동 납부하고 있죠.

하지만 이 세금, 단순히 회사에서 떼는 돈이 아닙니다.
내 소득이 어떤 구간에 해당되는지, 얼마만큼 공제를 받을 수 있는지에 따라
실제 납부 세액은 얼마든지 달라질 수 있어요.

그리고 연말정산 때, 우리가 낸 세금이 많았다면 환급도 받을 수 있습니다.
그래서 근로소득세를 아는 건 '돈을 아끼는 가장 쉬운 방법'이 됩니다.

올해 기준 소득세는 누진세 구조로, 과세표준이 높을수록 세율이 올라갑니다.
과세표준은 총급여에서 공제 항목들을 뺀 실질 과세 금액입니다.

예를 들어 과세표준이 3,800만 원이면
15% 세율 구간에 해당하므로, (3,800만 × 15%) - 126만 = 444만 원의 세금이 계산됩니다.

근로소득세 계산은 생각보다 간단해요.
아래 네 단계를 따라가면 누구나 자신의 세금을 대략적으로 파악할 수 있습니다.

예시: 연봉 4,800만 원(월급 400만 원)
공제 후 과세표준이 약 3,800만 원일 경우, 세금은 약 444만 원 수준.
월 기준으로는 약 37만 원 내외의 소득세가 부과될 수 있습니다.

물론 4대 보험료, 세액공제 등을 포함하면 실제 납부액은 더 낮아질 수 있습니다.

연말정산은 '내가 낸 세금 정산하기'입니다.
공제 항목을 잘 챙기면 꽤 큰 환급이 가능하죠.

카드 사용 시, 대중교통·전통시장에서는 추가 공제율도 적용되니 꼭 체크하세요.

질문	답변
Q. 월급 400만 원이면 소득세는 얼마?	A. 공제 전 기준 약 37만 원/월, 공제 후엔 더 줄어듭니다.
Q. 프리랜서도 근로소득세 대상인가요?	A. 아니요. 사업소득세로 별도 신고해야 합니다.
Q. 작년과 세율이 달라졌나요?	A. 일부 누진공제액과 구간이 조정될 수 있어 매년 확인 필수입니다.

세금은 피할 수 없지만, 줄일 수는 있습니다.
근로소득세는 '복잡해서 모른다'고 지나치기보다
2025년 소득세율표를 기반으로 미리 확인하고, 연말정산 전략을 세워보세요.

국세청 홈택스나 손택스를 활용하면 자동 계산 기능도 편리하게 이용할 수 있습니다.
매달 자동으로 빠져나가는 세금이지만, 제대로 알고 준비한다면
연말엔 더 많은 환급을, 한 해 동안은 더 슬기로운 재정 관리를 할 수 있을 거예요.

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